מהו "גלגול רוט בתוך התוכנית"? מעבר של Roth בתוך התוכנית הוא מעבר מחשבונך, מלבד חשבון שמחזיק תרומות ייעודיות של Roth, לחשבון Roth הייעודי שלך באותה תוכנית.
איך עובדת המרה בתוכנית של Roth?
המרה של Roth בתוכנית כרוכה לקיחת הפצה זמינה, המתאימה לגלגול מתוכנית 401(k) שלך והעברתה ישירות לחשבון Roth בתוך אותה תוכנית דוגמאות לנכסים כשירים עשויים לכלול תרומות משלך, תרומות מהמעסיק שלך או נכסים שהוכנסו ממעסיק לשעבר.
האם אתה יכול לעבור על הפצת Roth?
מבחינה טכנית, זו לא הלוואה אם היא נופלת תחת הוראות מס הכנסה המאפשרות מעבר.אתה יכול להעביר את הסכום שמשכת ל-Roth IRA, או ל-Roth IRAs אחר שלך - לא כולל Roth IRAs שעברו בירושה - אם מתקיימים התנאים הבאים: הכספים עוברים תוך 60 יום מרגע קבלתם
האם גלגולי Roth בתוך התוכנית הם הטבה מוגנת?
תכניות עשויות להגביל את סוגי התרומות הזכאיות לשינוי בתוכנית, בכפוף לדרישות אי-הפליה. תוכניות עשויות להגביל את תדירות ההחזרות בתוך התוכנית (לדוגמה, לפעם בשנה). היכולת לבצע גלגול רוט בתוך התוכנית אינה כשלעצמה הטבה מוגנת
למה רוט מתכננת מעבר?
החלפה של Roth בתוך התוכנית מאפשרת למשתתפים להעביר את חשבונותיהם שאינם רות' הזכאים לאפשרות של Roth בתוך אותה תוכנית, כך שהמשתתפים לא יצטרכו להסיר כספים מהתוכנית של המעסיק שלהם כדי להשתתף בתוכנית חשבון Roth.
