כאשר קרנות פנסיה מגובשות מועברות מתכנית אחת לאחרת, ניתן להעביר אותן רק על בסיס 'דומה לדומה' כשמדובר בהעברות משיכת משיכה, זה פירוש הדבר שההעברה תהיה העברה מסוג capped-drawdown-to-capped-drawdown או העברה flexi-access-drawdown-to-flexi-access-drawdown.
מה קורה כשאתה מגובש את הפנסיה שלך?
התגבשות הפנסיה שלך היא תהליך של שחרור ההשקעות שלך וקבלת גישה לחסכונות הפנסיה שלך … שאר 75% מהפנסיה שלך חייבות במס הכנסה בנקודה של משיכה של 20% עבור משלמי תעריף בסיסי, 40% עבור שיעור גבוה יותר ו-45% עבור משלמי תעריף נוסף.
האם אוכל להעביר את קצבת המשיכה שלי לספק אחר?
כן, אתה יכול להעביר את קצבת המשיכה שלך לספק תוכנית פנסיה אחר, אולי כדי לשלם עמלות נמוכות יותר או כדי לקבל גישה לטווח השקעות רחב יותר. לא ניתן לבצע העברה חלקית אם ההטבות כבר יועדו למשיכה - המכונה התגבשות הפנסיה שלך.
מה ההבדל בין פנסיה מתגבשת לפנסיה לא מגובשת?
'התגבשות' מתייחסת פשוט לתהליך של מימוש פנסיה; אתה יכול לגבש את הפנסיה שלך מגיל 55. קצבת ' uncrystallised' היא קצבה שעדיין לא הוחזרה … חשוב להבין את אלה לפני שתטבול לפנסיה שלך בכל דרך שהיא.
האם אוכל להעביר פנסיה שמורה?
אתה יכול להגיש בקשה להעביר את הטבות הפנסיה שלך לתכנית זכאית, בין אם יש לך פנסיה נשמרת, ובין אם אתה עוזב עם פחות משנתיים שירות…. אם תרצה להמשיך בהעברה, אתה ותוכנית הפנסיה החדשה שלך תצטרכו לחתום על מסמכי השחרור המתאימים.
