השקפה שלנו: Pie Funds ו-Milford הן, בהתבסס על נתוני Morningstar עצמאיים, שני מנהלי הקרנות בניו זילנד עם הביצועים הטובים ביותר (אם כי פישר קרנות חזקות באותה מידה). מילפורד ופאי מנהלים יותר מ-15 מיליארד דולר בקרנות ממוקדות צמיחה (בעיקר).
איך אני בוחר קרן מנוהלת?
חמישה שלבים לבחירת קרן מנוהלת
- שלב ראשון: הערכה עצמית - הבן את פרופיל הסיכון, יעד ההשקעה ומסגרת הזמן שלך. …
- שלב שני: שקול את סוג הנכסים. …
- שלב שלישי: שקול את סוג הקרן המנוהלת. …
- שלב רביעי: ביצועים קודמים. …
- שלב חמישי: קרא את הצהרת גילוי המוצר (PDS)
האם אתה יכול להפסיד כסף בקרן מנוהלת?
הקרן עלולה לרדת בערכה יש סיכון שמחיר הקרן יכול לרדת מתחת למה ששילמנו עבורה. הסיכון לאבד את כל ההשקעה שלנו יכול להיות קטן יותר מאשר אם היינו משקיעים באופן אישי במניות בחברה אחת, מכיוון שהכסף שלנו בקרן מפוזר על פני נכסים וארגונים רבים ושונים.
מהי תשואה סבירה על קרן מנוהלת?
אם אתה בוחן השקעה בקרנות נאמנות, תרצה תחושה של התשואה הממוצעת לפני שתבצע מהלכים כלשהם. בשנת 2020, קרנות נאמנות בשבע קטגוריות רחבות הביאו תשואה ממוצעת של בערך 10%, כמעט כפול מהתשואה השנתית הממוצעת ב-15 השנים האחרונות.
האם עכשיו זמן טוב להשקיע בקרנות מנוהלות?
קרנות מנוהלות נועדו להופיע באופן קבוע ולגדול לאורך זמן. הם השקעה לטווח בינוני עד ארוך. … עכשיו זה זמן מצוין להשקיע, ויש הרבה אפשרויות לבחירה. מכיוון שהריבית כל כך נמוכה, זה גם זמן מצוין ללוות כדי להשקיע.
