חברות שאינן מבצעות התאמות בנקים רגילות מסתכנות ליפול קורבן להונאה, למשיכות לא מורשות או לשגיאות בנק. אם לא בודקים אותם, בעיות אלו עלולות להוביל לדליפות תזרים מזומנים שעלולות לפגוע בפעילות העסקית ובצמיחה.
מה קורה אם לא תתפייס?
אם חברות לא מצליחות ליישב את דפי הבנק שלהן מדי חודש, שגיאות אלה עלולות לא להתגלות והן עלולות לעלות ביוקר. לדוגמה, אם פקיד בבנק מחשב פיקדון בצורה שגויה, החברה עלולה בסופו של דבר לא לקבל את הכספים הדרושים לה כדי להמשיך לעשות עסקים.
למה יש צורך בהתאמה בנקאית?
התאמות בנקאיות הן כלי חיוני לבקרה פנימית והן הכרחיות במניעה וזיהוי הונאה הן גם עוזרות לזהות שגיאות חשבונאיות ובנק על ידי מתן הסברים להבדלים בין המזומנים של הרשומה החשבונאית יתרות ומצב יתרת הבנק לפי דף חשבון הבנק.
למה חשוב לעסק לבצע התאמה בנקאית מדי חודש?
לתיאום בנק יש מטרות מרובות: מבטיח דיוק של עסקאות (כלומר, סכומים רשומים כהלכה) מבטיח קיומן של עסקאות (כלומר, הסכומים המופיעים בדף הבנק או בכרטיס האשראי הם להופיע במערכת הנהלת החשבונות ולהיפך) לתפוס הונאה לפני שיהיה מאוחר מדי.
מהם החסרונות של הצהרת התאמה בנקאית?
הימנעות מטעויות
- היתרונות של התאמת בנק. הימנעות מטעויות. איתור הונאה. עמלות חשבון מעקב. שומר על ניהול תקין של החשבון. מעקב אחר חובות.
- חסרונות של התאמת בנק. צ'קים לא מסולקים עלולים ליצור אי-התאמה. שינויים בתאריכים שנרשמו על ידי הבנקים. יותר מדי עסקאות.
