יש סיבה טובה לחשיבות איזון מחדש תיק מודגש. לא רק שהאיזון מחדש מאפשר לך לקנות מניות בקרנות הנאמנות וקרן האג ח שלך במחיר נמוך יותר, אלא הוא גם מאלץ אותך למכור במחיר גבוה יותר. איזון מחדש עשוי גם להגביר את תשואות ההשקעה שלך ברבע אחוז או יותר.
מתי עלי להקצות מחדש את ה-401k שלי?
מתכננים פיננסיים ממליצים לך לאזן מחדש לפחות פעם בשנה ולא יותר מארבע פעמים בשנה. דרך קלה אחת לעשות זאת היא לבחור את אותו יום בכל שנה או כל רבעון, ולהפוך את היום שלך לאזן מחדש.
האם זה טוב לאזן מחדש אוטומטית 401k?
על ידי הפעלת תכונת האיזון מחדש ב-401(k), החשבון ימכור אוטומטית מניות ויקנה אג ח כדי לחזור להקצאה המיועדת לו. … איזון מחדש אוטומטי עוזר לשמור על הסיכון בשליטה ויכול לשפר את התשואות.
האם איזון מחדש באמת משתלם?
בסך הכל, איזון מחדש שנתי עשה את העבודה הטובה ביותר בשמירה על הסיכון, עם סטיית תקן שנתית של 8.55% במהלך 15 השנים האחרונות. לאסטרטגיית האיזון מחדש השנתית הייתה גם יחס לכידת החיסרון הנמוך ביותר של 54.12%.
באיזו תדירות עלי לאזן מחדש את תיק הפנסיה שלי?
אתה יכול לאזן מחדש את תיק ההשקעות שלך במרווח זמן מסוים (נניח, שנתי), או שאתה יכול לאזן מחדש רק כאשר התיק שלך הופך לא מאוזן בעליל. אין שיטה נכונה או לא נכונה, אבל אלא אם ערך התיק שלך תנודתי ביותר, איזון מחדש של פעם או פעמיים בשנה אמור להיות די והותר.
